А киберпреступники, занимающиеся скамом, называются скамерами. В отличие от “традиционных” видов мошенничества, связанных, например, с банковскими переводами, скам имеет узкую специфику и направлен на обман инвесторов. Опишем подробнее, каким бывает скам, что это значит для криптоинвесторов и как он работает простыми словами. Это мошеннический проект или схема, которая обманывает инвесторов, обещая прибыль или другие преимущества, но намеренно крадет деньги.
Обе платформы были ориентированы на маркетинг и обещали совершить революцию в сфере интернет-рекламы. Эту схему провернуть просто, так как сфера криптовалют слабо регулируемая. Поскольку злоумышленники создают фейковые компании, даже при обращении в полицию обнаружить реальных мошенников будет маловероятно.
- Многие мошенники не торопятся с созданием и маскируют проект под настоящий.
- Отметим, что порядка 80% всех созданных на этом маркетплейсе NFT являлись плагиатом или скамом.
- Скам-проекты криптовалют, как правило, ориентированы на получение денег.
- Скам (scam) — это проекты, которые обманули своих инвесторов.
Руководил проектом предприимчивый Доминик Лакруа, который ранее уже был замечен в финансовых махинациях. Любопытно, что чтобы обелить имя основателя, проект привлек подставных криптоэкспертов. Работа Plexcoin была пресечена SEC (Securities and Exchange Commission – Комиссия по ценным бумагам и биржам). Лакруа повезло – он получил несколько месяцев тюрьмы и штраф в 100 тысяч долларов.
Из своего опыта приведу в пример Ontology (ONT), очень перспективная в давние времена Lisk (LSK), вычислительная сеть Golem (GLM). Разработчики попросту не довели до ума эти проекты и они уже почти мертвые. Жесткий экзит-скам — мошенничество, мягкий экзит-скам — использование разработчиками своего положения. В обоих случаях монеты выводятся на биржу и проходят листинг.
Коинмаркеткэп не имеет специального сервиса для отслеживания скам-проектов, но общая база обновляется довольно быстро. Чтобы распознать скам, может потребоваться немало времени. Ускорить и упростить проверку проектов помогают особые сервисы, часто являющиеся частью мониторинговых площадок, кошельков или специально созданные для таких нужд. OneCoin – практически классическая финансовая пирамида, для которой криптовалюта стала лишь красивым прикрытием.
ICO монеты CoinDash ознаменовалось скандалом, когда стало известно, что кошелек для сбора средств не принадлежит создателям проекта. Непреднамеренным скамом было закрытие проекта The DAO. Следует отметить, что не всегда проекты скамятся из-за желаний организатора. Возможны скамы по внешним своп это причинам, на которые администрация проекта не может повлиять. Такой обманный маневр мотивирован желанием получить хоть частичную прибыль. На практике было даже несколько скамов, где администрация честно озвучивала причины закрытия проектов и выплачивала долги перед инвесторами.
Если разработчики заранее предположили скам, то когда он произойдет, зависит от их «жадности». Кто-то почти не вкладывает деньги и закрывает проект еще на стадии первичной разработки. Кто-то активно продвигает проект в листинге, не жалея денег, после чего сворачивает проект под разными предлогами на пике стоимости токена. О причастности к этой схеме разработчиков нигде не упоминается, но они вполне способны запустить волну пампа. На рынок выпускается токен, имеющий «мусорную» стоимость — менее цента. В мессенджерах, на форумах, создается тема о скором пампе криптовалюты с указанием даты и времени.
А вот если чудо не случится, то потеряете все средства. В 2021 году Банк России выявил почти 2700 нелегальных компаний и финансовых пирамид. https://forexww.org/ Из них почти половина привлекала средства в цифровой валюте или предлагала вложения в различные несуществующие криптоактивы.
Еще одна финансовая пирамида с торговым роботом в качестве инструмента инвестиций. Такую доходность должен был обеспечить торговый робот. Авторитетные люди в криптосообществе, например, создатель Litecoin, публично называли проект пирамидой, но это не остановило инвесторов. Проект закрылся в 2018 году, принеся ущерб в миллиарды долларов. Есть агрегаторы, перераспределяющие деньги между проектами. Например, в криптовалютном мире недавно появился агрегатор Merlin (MRLN), работающий на платформе децентрализованной сети Binance исключительно в секторе DeFi.
Скам в криптовалюте: что это простыми словами
После закрытия проекта Доминику было присуждено два месяца лишения свободы и штраф в размере 10 тысяч долларов, что, конечно же, с лихвой покрывал доход организатора. Самая известная пирамида Европы, «бренд» которой даже распространился в другие страны. Была основана в 2014 году жительницей Болгарии Руджи Игнатовой. OneCoin продавала «образовательные пакеты», в подарок к которым давали определенную сумму «монет».
Как не попасть на скам проект
Проект организован в 2014 году в Болгарии Ружей Игнатовой. Словосочетание rug pull – переводится с английского как “вытягивание коврика” (имеется в виду из-под ног инвесторов). В индустрии DeFi термин rug pull употребляют, когда проект внезапно прекратил свою деятельность из-за побега организатора сбора средств или по другим причинам.
В отличие от них, скамеры убеждают жертву самостоятельно перевести им средства. Скам (scam) — это проекты, которые обманули своих инвесторов. Некоторые из них очевидны и на них ведутся наивные люди, которые мечтают о получении миллиона долларов, вложив $1000. Бывают и сложные схемы, функционирующие не один год, вызывающие доверие у многих пользователей. Их преимущество — полная децентрализация и минимум инструментария.
Отсутствие инвестиций крупных компаний
По сути, это просто другое название для махинаций, которые были типичными в эпоху расцвета ICO, когда первичные размещения никак не контролировались. Повышенный интерес к DeFi-проектам различной направленности привлекает как инвесторов, так и мошенников. Поскольку DeFi ― это достаточно молодой сектор, то в организации процесса финансирования таких проектов часто случаются недочеты, которыми и пользуются злоумышленники. Обратите внимание на общее состояние проекта и его идею. Если разработчики не готовы «убивать» проект в первые же дни его запуска, то они уделят внимание проработке идеи, White Paper, коду, кошельку и т.д.
Помощь при выводе средств
В конце 2021 года маркетплейс заблокировал копии коллекций PAYC и PHAYC. Площадка вынуждена была ввести определенные ограничения. Отметим, что порядка 80% всех созданных на этом маркетплейсе NFT являлись плагиатом или скамом.
Новые статьи
Выделим сервисы для проверки, распространенные мифы, вопросы и ответы. Как правило, грядущий скам сразу заметен и проявляется в изменениях в закрытии вывода средств с проекта. Основная задача шиткоинов заключается в том, чтобы отнять средства у начинающих инвесторов.
Расширение MetaMask – популярный кошелек для хранения Ethereum и токенов ERC-20. У этого кошелька есть блэклист, в который заносят проекты злоумышленников и подозрительные сайты. Если расширение активно, то при переходе на мошеннический или фишинговый сайт MetaMask предупредит вас об этом. Как и в любой другой сфере, в криптоиндустрии важнейшую роль играет репутация.
Пользователям важно проявить внимательность и быть осторожными при принятии инвестиционных решений, общении с неизвестными или подозрительными начинаниями. Ни в коем случае не стоит раздувать панику на форумах и чатах. Такие действия приводят к сокращению жизни любого проекта и, соответственно, невозможностью отбить полученные средства. Мошенники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте токена содержится запрет на его продажу кем-либо, кроме организаторов схемы.